理财经理
职位描述
1、全日制本科及以上学历,年龄在35周岁以下(含)。
2、具有二年以上(含二年)银行或其他金融机构工作经历,无违规违纪行为以及监管部门规定的禁入情形,有客户经理或其他营销岗从业经验者优先。
3、具有上海本地客户资源,热爱零售银行业务,致力于从事营销工作。身体健康,符合天津银行员工履职回避规定。
4、熟悉银行金融产品知识和操作流程,具备一定的计算机应用能力。
5、能够处理存款、个贷、理财产品、电子银行、信用卡等常规的营销业务,从事相关客户的访问、联系、服务和管理工作。
6、具备理财规划师(ChFP)、金融理财师(AFP)、国际金融理财师(CFP)以及基金、保险、贵金属等从业资格证书者优先考虑。
7、思想品质良好,工作认真,有较强的事业心和责任心,有良好的职业道德,无不良行为记录。有一定的公关协调能力、语言和文字表达能力,善于拓展零售银行业务。学习能力强,能吃苦耐劳并能承受较大的工作压力。
(二)岗位职责
1、吸揽储蓄存款,营销个人贷款。
2、完成各项零售业务指标,包括财富产品销售、银行卡业务、电子银行业务等相关产品与服务项目。
3、理财经理应按照个人客户名单制管理的具体要求,负责所在支行的贵宾客户与核心客户的维护,发展和增进长期的客户关系。
4、配合大堂经理、柜员维护大众客户与有效客户并进行营销。
5、协助对公客户经理对企业客户进行交叉营销,拓展零售业务,并负责支行的零售产品营销培训、工作指导。
6、组织、参与外部营销活动,拓展业务渠道。
7、负责为我行客户提供高质量服务,并做好营业时间内网点厅堂业务咨询及投诉处理。
8、协助大堂经理引导、分流客户。
9、遵守我行各项规章制度,及时、真实、准确地上报工作计划、客户联系日志等上级行要求的报表、文件等。
10、保持良好的专业形象。
11、按时接受继续教育、培训,各项从业资格证书要及时续期。
12、不得在调离现岗位或离职时,擅自将所属机构分配至个人名下维护的客户资源带离,更不得以任何方式损害我行利益。如有违反,一经发现,将严格按照相关规章制度追究责任。
13、严格遵守各项金融法律法规、监管政策及我行合规性规定。
14、确保按照流程进行销售,避免误导销售、不当销售。
15、协助上级领导与运营条线同事防控各项金融风险,如欺诈、洗钱、恐怖融资等。