于婷婷--理财师
2013年东北财经大学毕业,并获得双学士学位;毕业之后顺利进入建行从基层柜员开始做起,因精湛的业务技能以及优质满意的服务表现出色,2015年调入市分行中山广场私人银行中心,服务高净值客户,努力钻研学习金融知识,为她日后成为一名优秀的客户经理奠定了良好了基础。

于婷婷--理财师

建设银行大连某支行资深客户经理。

 

人物介绍

于婷婷,建设银行大连某支行资深客户经理。2013年东北财经大学毕业,并获得双学士学位;毕业之后顺利进入建行从基层柜员开始做起,因精湛的业务技能以及优质满意的服务表现出色,2015年调入市分行中山广场私人银行中心,服务高净值客户,努力钻研学习金融知识,为她日后成为一名优秀的客户经理奠定了良好了基础。

 

人生是一场经历和体验,漫漫人生路才刚起程,很希望多学习多了解一些知识,综合提高个人认知水平,既是对自己的人生负责,也是对我所服务的每一位客户负责。

——于婷婷

 

银行是每年的校招大户,是无数毕业生的职业生涯的起点,于婷婷就是其中之一。

 

自2013年毕业进入银行从事金融工作以来,从储蓄所柜员到私行中心、再到客户经理,始终立足于服务客户的一线岗位,踏实勤奋,严格要求自己。

 

期间不断地学习,熟练业务,无论是与客户沟通还是处事的协调能力,这些都是她未来成长过程中的点滴财富的积累。

 

所以工作表现出色的她在日常客户维护工作上,全行客户经理业绩排名中,始终居于前列,多次列居榜首。

 

同时,她凭借突出的专业能力和综合素养,多次代表分支行参加各类比赛,为支行争得荣誉。曾荣获2018年中国金融理财师大赛“中国百佳理财师奖”,以及大连市金融系统第二届财富管理精英大赛“金牌理财师奖”。

 

于婷婷表示,“作为一名客户经理,始终秉持以客户为中心的服务理念,将客户放在首位,提升专业素养,为客户提供既贴心又专业的综合化服务,便会深受客户喜爱。”

 

深受客户喜爱的于婷婷在谈到自己工作如何定位时她认为,“现在时代变化发展太快,大家都很焦虑、很着急,鸡汤鸡血文章读太多只能徒增烦恼,我相信任何大变革下,小个体的命运只在一定范围内可控,抬头看看路之后,踏实工作,快乐生活,做好每一个细节,戒骄戒躁。”

 

是的,戒骄戒躁,虚怀若谷,方能获胜!

 

 

访谈箴言

以下整理了于婷婷女士与51金融圈的访谈对话:

 

个人履历

 

51金融圈:是什么契机选择了金融?

于婷婷:毕业于财经院校,进入银行是大多数人的选择,毕业季建行来校园招聘,几轮笔试面试下来,顺利进入了建设银行。一直踏实做下来,近6年时间过去了。金融行业既有经济规律,又有社会人文,仔细体会,很有趣。

 

干一行爱一行,自入职开始,每一天严格要求自己,在做好本职工作的同时,努力学习金融知识、拓展视野,希望通过不懈努力,实现复利效应,厚积薄发,最终落到实处,为客户做好资产配置,实现其资产的保值增值,服务好每一位客户。

 

工作经历

51金融圈:学习金融过程中遇到哪些难题,如何攻克,过程中的心得?

于婷婷:作为理财师最难的是与客户沟通,自己研究过的好的产品,也让客户能够认可接受,选择好的时点,说服客户按照一定节奏区操作。比如大盘2500的时候劝客户买基金,大家都不太敢买,错过了好的时点,等到3200点的时候过来想买基金,安全边际明显就低了很多了。

 

51金融圈:第一份工作当中遇到过的难题,如何克服,有什么令人印象深刻的经历?

于婷婷:在基层岗位上,遇到形形色色的客户,每个人对银行产品和服务的理解并不一样,有时候会遇到一些误解和不信任,也会很沮丧。

 

比如一个刚接手的客户,埋怨我没有认真的为她认真配置产品,跟行领导抱怨我做的不好,一开始觉得客户很难为人,难过了几天,后来硬着头皮去给客户做服务更好的为她做资产配置,后来在她身上学到很多。因为这位客户本身就是很认真很严谨的人,所以对我要求也特别高,她的高要求虽然给我带来了一时的不愉快,但是更给我带来了长足的进步和成长,很感谢这样的相遇。

 

51金融圈:对现在的工作如何定位自己,遇到过困难么,是否算新的挑战?

于婷婷:现在时代变化发展太快,大家都很焦虑、很着急,鸡汤鸡血文章读太多只能徒增烦恼,我相信任何大变革下,小个体的命运只在一定范围内可控,抬头看看路之后,踏实工作,快乐生活,做好每一个细节,戒骄戒躁。

 

个人分享

51金融圈:如何鉴别一家金融平台是否优质?

于婷婷:所销售的产品符合监管要求,风控稳健。同时合规销售,不做误导销售,经营风格稳健,对客户负责。

 

51金融圈:在某类金融产品选择上的经验和心得?

于婷婷:根据自己的客观风险承受能力和主观风险偏好综合考量,选择适合自己的产品组合。做好资产配置。保险是家庭标配,权益类的资产建议配置20%-30%的比例就可以了,房住不炒,固定资产占比不要过高,对于保守稳健的客户,固收类产品占比还是会比较高。

 

51金融圈:如何用自己的专业帮助客户实现资产配置?

于婷婷:了解客户的现实需求,挖掘客户的潜在需求,资产配置不是时点的,而是长期的规划,要为客户做长远打算。

 

51金融圈:如何定义“理财师”?

于婷婷:客户资产的贴心管家:在充分了解客户需求的基础上,利用自己的专业知识,为客户提供最优的理财规划,并长期跟踪检视。

 

51金融圈:过往实践中投资者教育这一方面遇到的最大的挑战?

于婷婷:主要还是让客户充分理解风险与产品收益的相关性。

 

51金融圈:对刚入行的理财师建议。

于婷婷:每日了解昨日财经新闻,不懂的地方查资料弄懂。每一类产品说明书仔细阅读,了解细节。逼自己考取一些证书,在这个过程中系统学习金融知识。

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