理财经理
职位描述
职位描述:
1.销售本行产品,完成既定销售目标为首要工作职责
2.客户开发与关系维护、产品推广
3.办理相关业务,回复和处理客户投诉;进行团队合规销售管理、风险防范
4.为客户提供理财计划建议等理财规划服务,提升理财规划能力
5.完成上级主管交办的其他工作任务
任职条件:
1.大学本科及以上学历
2. 金融、经济、营销专业优先,持有基金、保险和相关投资产品销售资格证书以及金融理财师证书者尤佳
3.具备扎实的财富业务专业基本知识,对财富业务有较深层次的理解和认识,并须具有相关业务的实际操作经验:熟悉零售银行财富类业务运营程序;熟悉储蓄产品、中间业务、投资型产品,具备先进投资理念和理财技巧;熟悉本地投资产品市场和营销策略;熟练使用办公软件
4.具有6/4/2年(对应不同职级)以上银行相关工作经验,有1年管理经验的优先
5.具备良好的沟通技巧、服务意识及亲和力;具备良好的营销意识,掌握必要的销售技巧,能熟练合规介绍财富业务、适时推介销售本行财富产品及代销产品,避免误销售
6.具备良好的自我学习能力,按时全程参加本行组织的岗位技能培训,能够通过接受培训及自我持续学习,全面及时掌握本行财富业务与产品知识;熟知本行相关财富业务与服务应急预案,具有现场应急管理能力、组织协调能力、观察能力和应变能力,能妥善应对突发状况
7.有团队管理及培训员工的经验更佳,熟练使用办公软件;中文口头及书面表达能力良好