理财顾问的这些职责你尽到了吗

作者:佚名    来源:学习啦网    发布:2019-09-20 14:59:58    浏览:517

理财顾问

理财顾问是帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。想要做好理财顾问的工作并不是那么容易,你需要尽到这些职责。

 

全面的需求分析:全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。

 

及时调整理财方案:理财顾问将帮助客户对上一年的理财决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或理财期限的改变做出调整。

 

解读理财管理报告:每个客户特定的理财组合都将在规定的期限出一份理财组合报告,这份报告不仅包括理财组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括理财组合经理对理财业绩的评价与解释,对未来理财环境的判断。理财顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价理财组合运作是否符合客户的目标。

 

另外理财顾问需要经常与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;理财顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解理财机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

 

总之理财顾问需要在客户面前取得良好的口碑,才能有更多的机会获得更多的客户,一切从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标,让自己也能在理财顾问的道路上越走越好。