职位描述：
主要职责：
1. 负责设计建立贷前风险模型，以满足各种贷款类产品的贷前的各类模型需求，并提出配合模型开发以及部署的业务开发需求；
2. 与风险政策，产品，技术等合作部门沟通协作，根据产品需求及业务目标制定对应的贷前模型策略，推动模型与风险政策在具体业务层面的融合，在合理控制风险前提下协助推动贷前策略的发展；
3. 监测和分析风险模型的执行情况和效果，并持续优化与完善模型实现与业务风险管理的结合；
4. 建立并完善风险管理相关的统计指标，及相关的报表体系，并持续完善，对于业务发展提供数据支持；
5. 探索前沿风险模型算法并结合贷前实际情况进行实践，给贷前策略带来增益。
6. 探索并挖掘复杂特征因子，包括但不限于关系网变量，APPLIST变量，LBS网格特征，埋点特征，因子分解机，深度学习中间态因子等
7. 公司安排的其他工作。
任职要求：
1. 全日制大学本科及以上学历。
2. 工作经验不少于5年。
3. 有互金，消金，银行C端信贷领域风险贷前模型经验优先。
4. 对消金相关业务形态和流程的深入理解和独到见解。
