周洋--总经理
周 洋,江海证券黑河营业部总经理、资深投资顾问、AFP持证人。从业十年以来,从客户经理、投资顾问,到财富中心负责人,再到如今营业部总经理,一路走来历经资本市场几轮牛熊转换,积累了丰富投资经验和客户服务水平。

周洋--总经理

江海证券黑河营业部总经理、资深投资顾问、AFP持证人。

 

人物介绍

周  洋,江海证券黑河营业部总经理、资深投资顾问、AFP持证人。从业十年以来,从客户经理、投资顾问,到财富中心负责人,再到如今营业部总经理,一路走来历经资本市场几轮牛熊转换,积累了丰富投资经验和客户服务水平。曾多次受邀担任哈尔滨市、黑龙江省多家电台的财经节目类特邀嘉宾。作为财富管理行业的资深专家,他正以其独特的行业视角审视着金融行业发展动向。他表示,证券行业又在经历一场传统模式到财富管理的转型,作为一个资深从业人员同样面临着行业深刻的变革。

 

如何实现企业效益和客户资产稳步增值以及员工的职业愿景这三方面协调发展是作为一名管理者的最大责任!

——周 洋

 

从事证券行业对于周总来说是一次偶然的机会。大学专业是工商管理并不是真正意义上的科班出身。记得在2007年中国证券史正经历一场波澜壮阔的大牛市,当时正在上大学的他受到身边同学影响开始申购基金,短短三个月持有期收益率达到50%使他对基金和股票产生了浓厚的兴趣,当然在此之后发生的金融危机迫使他持有基金深度亏损。

 

 这一切似乎是冥冥中注定的。

 

当时只是想搞清楚如何发生亏损,所以就报名参加证券从业考试,一边学习一边总结经验教训。

 

俗话说兴趣是最好的老师,在半年之内,他就顺利通过了基础、交易、基金、投资分析、承销保荐全部从业考试科目。顺理成章在毕业之后应聘进入证券公司,从此开启了自己的财富管理职业生涯。

 

 

访谈箴言

51金融圈:简单介绍一下您的学习培训经历、所获证书、奖项?

周 洋:不像其他金融行业所从事的产品销售是客户间接投资,我们证券业客户投资绝大多数都是投资单一个股,单一投资个股波动较大,这对于从业人员的专业性要求较高,这就要求日常培训和与客户信任程度关系较大。

 

近几年随着证券行业快速发展融资融券、分级基金、期权等新业务持续推出。除了通过期货从业考试以外,从更高层次考量为客户实现资产配置是目前行业转型的必然,我目前是AFP持证人。在2018年参加新财富杂志举办的首届投资顾问大赛并入围第二阶段服务能力评选。感觉通过参加不同的培训和比赛丰富了自己的知识储备和持续学习的能力。

 

51金融圈:评价下自己一路来的工作历程。

周 洋:刚开始进入证券公司从一名普通客户经理做起,因为在大学期间对于实际操作比较熟悉,所以和客户之间的沟通比较顺畅 ,但毕竟经验不足很多客户的问题还是不能迅速回答,只能在实践过程中不断总结提升。

 

后来经过选拔进入投资咨询岗位面对客户专业性问题越来越多,还要在公开场合进行宣讲,这些新的挑战对于自己是巨大的压力同时也是巨大推动力,只能慢慢去适应并成长成熟。后来在财经类广播担任嘉宾反而进入角色较快,这与前期进行公开会议宣讲和多次参加交流活动有直接关系。

 

随着工作变动,由一名员工转变为一位管理者,无论从业务技能还是思维方式转变都是非常巨大,面对的压力和挑战也是前所未有的。如何实现企业效益和客户资产稳步增值以及员工的职业愿景这三方面协调发展是作为一名管理者的最大责任!

 

51金融圈:简单介绍一下您就职的江海证券。

周 洋:江海证券有限公司成立于2003年,总部坐落在哈尔滨,并在京津冀、长三角、珠三角建立了业务中心。2016年,公司完成资产重组,成为上市公司哈投股份(600864)独资子公司,注册资本达到67.67亿元。江海证券现有分支机构70家,其中9家分公司,56家营业部,遍布北京、上海、广州、深圳、厦门、青岛、大连、成都、武汉、长沙、合肥及黑龙江省内等主要城市,形成了“覆盖龙江、辐射沿海、布局全国”的业务发展格局。在2018年证监会发布的证券公司分类结果中,江海证券获评A类券商。

 

51金融圈:分享一下关于投资者建议有什么经验和心得?

周 洋:对于投资者的建议,我个人认为切记贪婪和运用概率思想,不要想一夜暴富这种小概率事件。从长期财富保值增值角度看,配置多种上证50、沪深300、中证500、深100等指数基金并择时定投,注意一定要择时定投,对于中国资本市场择时尤为重要,以及根据经济周期定期调整权益、债券、固收产品之间的比例,同时如果有能力的话运用期权业务对于指数基金做对冲。持有单一个股并且比例较大对于目前的A股来说是不明智的,因为从发达市场历史看,绩差股的出清是不可避免的。万一持有这样的个股一旦退市遭受的损失将是十分惨重的。

 

51金融圈:中美贸易争端和以及作为普通投资者如何寻找投资机会?

周 洋:中美贸易中,美国贸易逆差从经济结构上看是由于美国产业空心化造成的不是由中国主动施加影响。从政治角度任何一个大国的崛起都要经历阵痛,我们国家现在正处于经济结构转型的关键期,美国通过贸易制裁延缓我们转型的时间。

 

从我个人理解我们是要过一段苦日子,争分夺秒实现高新技术产业的核心突破,为我国的经济转型提供强大科技基础。那么从国家层面会加大科技创新政策和资金支持,科创板就是一个最好的例证。那么我个人觉得作为普通投资者未来2-3投资科技主题的主动和被动产品都是一个选择方向,可以逐步作为配置标的关注。

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