专访金牌理财师杨乐萍:一次机缘巧合让我深深爱上这个行业

作者:vily    来源:51金融圈    发布:2019-04-22 14:07:26    浏览:2941

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关键词:金融理财师、国际金融理财师、认证私人银行家、金融理财管理师、第三届、第四届中国金融理财师大赛荣获:中国百佳金融理财师、第九届福布斯理财师大赛荣获:华北赛区50强、中信银行长春分行优秀理财管理师

 

现如今,财富管理的话题开始被越来越多的金融机构提及。并非金融科班出身的杨乐萍利用四年时间扎根金融领域,从金融小白向金牌理财师完成了华丽的蜕变。

 

她做到了,她付出了比常人多好几倍的努力,四年时间考下了八个专业证书,参加了三场全国型比赛获取各类奖项。

 

机缘巧合 坚持不懈

作为金牌理财师的杨乐萍大学期间学习的是非金融专业,机缘巧合进入了银行工作,随着对金融行业有了更多的了解后,越发的喜欢上金融这个行业。

 

作为非科班出身的她,初期接触金融工作时还是有很多困难的,较其他人少了大学四年的精专学习,在面对那么多陌生的金融词汇很难理解。

 

随着对行业的了解逐渐增多,增加了对金融行业的兴趣,她便开始自学自考金融相关的资质证书,利用四年时间考下了八个专业证书,参加了三场全国型比赛获取各类奖项。

 

谈起过去的从业经历,令杨乐萍印象深刻的就是,“作为财富顾问,最大的尴尬就是你的客户比你还专业。刚刚工作的时候对金融行业了解不多,有次遇到一名咨询外汇业务的客户,汇率波动的影响因素很多,金融小白还有很多不是很清楚的地方,更没有能力帮他解答疑问,当时真的很尴尬。从那以后也意识到了作为投资顾问的专业能力是十分重要的。”

 

笃定前行 华丽蜕变

 

从那时起,杨乐萍就开始不断学习,积累经验。

 

慢慢的,她越发的喜欢财富管理这条路。

 

“自己对喜欢的东西总是有着无限的热情,所以也愿意花更多的时间去努力,虽然在最开始较其他科班出身的同事有着明显的弱势,但通过自己这几年的努力追赶,也走到了队伍的前列。”

 

在访谈中,她不断强调:要学习。“在这个瞬息万变的金融业里,市场行情变化、新政策不断出台、国际政治因素等因素都会(对市场)产生影响,通过学习来培养自己对市场变化分析判断的能力,是我认为最着实有效的。”

 

她认为“在金融行业最怕的就是固守陈规,作为一名金融从业者时刻保持着学习的心态是最为关键的。除了平常每日关注财经信息、看相关书籍培养自己的金融素养外,我还在着手考取专业性更强的证书来提升自己,以培养自己对市场分析判断的能力。”

 

是的,想要走的更高更远,就需要不断进修和深化,只有不断经营高净值客户金融资产,为客户财富保值增值保驾护航的同时,才能实现自身成长和职业价值。

 

谈及现在的工作如何定位自己,她表示“随着金融领域不断创新,银行的产品较为单一不能满足更多的投资者需求,这或许是对银行从业人员新的挑战。理财子公司的出台对于金融从业者或许是一个转机,我很期待进一步的发展。”

 

诚信和踏实,是杨乐萍认为作为一名金融从业者最为重要品质。

 

在银行业摸爬滚打的八年,从最开始的金融小白,到现在有了小小的成绩,虽然它也许不会立竿见影,但随着时间的沉淀,会令你得到的更多。

 

个人分享

 

以下整理了杨乐萍女士对于金融行业的心得,可参鉴:

 

51金融圈:对自己所擅长的金融产品领域有什么独到见解?

 

杨乐萍:我较擅长风险分析,基于对客户的了解,帮助客户分析个人、家庭、企业面临的显性、隐性风险。创富容易守富难,而我们是帮助客户在面临各种风险下,通过自己的能力帮助他们尽量的规避风险,守住财富的那一批人。

 

51金融圈:如何鉴别一家金融平台是否优质?

 

杨乐萍:随着科技的发展,金融平台的数量飞速增长,鉴别金融平台也是帮助客户在利益诱惑下,清醒的守住钱袋子的能力。正规金融平台的年度、季度财报可以显示出很多重要的信息,选择排名较前的平台是一个很好的办法。

 

51金融圈:如何用自己的专业帮助客户实现资产配置?

 

杨乐萍:我平常在工作中帮助客户选择产品前,都会与他们再一次的进行风险测评,然后帮助客户分析市场行情,对未来市场利率走势进行初步判断,再结合他对流动性需求、预期收益率的要求、风险承受能力等方面,为其定制一份专属的资产配置方案。如没有重大变化,则定期对配置方案进行调整。

 

51金融圈:如何看待当前经济市场,并给予建议?

 

杨乐萍:经济市场变化飞速,机会和挑战并行,投资前做好充足的准备,如长期关注该领域的波动变化,结合整体经济市场环境,最后抓住机遇。

 

51金融圈:对刚入行的理财师建议?

 

杨乐萍:我觉得理财师是一个拼专业拼资源的行业,如果你是刚刚步入职场的新人不用着急,提升自己的专业能力,把对每一个客户的服务尽力做到最好,树立自己专业的形象和良好的口碑,剩下的就可以交给时间了。


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