即将实习了,选择基金还是证券?

作者:匿名    来源:未知    发布:2021-09-13 11:30:15    浏览:2023

51金融圈

今天给大家说说基金和证券公司涉及的工作具体有什么

 

基金公司

 

基金公司是按照中国证监会的法律,是要由机构出资来设立的一个有限责任公司。基金公司从广义上来讲基金公司又分为公募基金公司和私募基金公司。

 

公募基金与私募基金的区别在于:

 

募集对象:公募基金的募集对象是广大社会群众,而私募基金则是少数特定的投资者;

 

募集方式:公募基金是通过公开发售的方式进行的,而私募基金的募集方式则是非公开发售的;

 

信息披露:公募基金对信息披露是非常严格的,对于投资目标和投资组合等信息都要披露,而私募基金对信息披露要求低,具有保密性;

 

投资目标:公募基金是追求相对收益,目标是超越业绩比较基准,而私募基金是追求绝对利益;

 

激励机制:公募基金收取管理费,而私募基金主要收取业绩报酬,管理费不是主要收入来源。

 

公募基金往往有成熟完备的体系,而私募基金则机制比较灵活,但是两者的部门设置都是差不多的。

 

基金公司的主要任务就是发行、管理基金。

 

简单来讲,基金公司将广大社会群众(少数特定投资者)投资者资金汇聚成基金,由基金保管人监管,再将基金委托给投资专家——基金管理人员投资运作,三者再通过签订基金契约的方式确立信托关系,基金管理人员经过专业理财,将投资收益分予投资者。

 

一个基金公司内部的架构大体上有以下几个部门:

 

研究部:

基金投资运作的支撑部门,主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析,从而向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议,为投资提供决策依据。

 

投资部:

投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理,向交易部下达投资指令。同时,投资部还担负投资计划反馈的职能,及时向投资决策委员会提供市场动态信息。

 

交易部 :

主要负责执行投资部的交易指令,记录并保存每日投资交易情况,保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度。

 

风险管理部:

主要对公司高级管理层负责,对基金投资、研究、交易、基金业务管理、基金营销、基金会计、IT系统、人力资源、财务管理等各业务部门及运作流程中的各项环节进行监控,提供有关风险评估、测算、日常风险点检查、风险控制措施等方面的报告及针对性的建议。

 

市场部:

市场部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。

 

财务部:

财务部是基金公司非常重要的后台部门,工作繁多。财务部主要承担包括有关费用支付、管理费收缴、公司员工的薪酬发放、公司年度财务预算和决算等任务。

 

还有两个委员会是也重要的,一个是投资决策委员会,一个是风险控制委员会。在以前,基金公司基本上都是只设立了一个投资决策委员会,后来发现机构投资者变得越来越多,竞争变得越来越困难的时候,发现了很多投资者很重视风险,这时候就引入了一个风险控制委员会,来对投资决策委员会员工的内部做内部控制。

 

这样基本上有两个常设的机构,对基金公司整体的运作起到一定的作用。投资决策委员会是整个投资决策最高的权力机构,然后确定基金经理的投资权限,制定整个研究的流程和整个投资的流程,风险控制委员会是整个公司监管的最高的机构,对整个基金运作过程风险点以及哪些不规范的地方提供监管。

 

证券公司

 

证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业。

 

但是证券公司会根据不同的注册资本经营不同的业务,所以一家证券公司在证券交易过程中的所充当的角色也就不尽相同。也就是说,证券公司的主要运作业务有:证券经纪;投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务。但注册资本多于1亿人民币的证券公司还可以承担的证券自营、证券的承销与保荐或资产管理等其中之一的业务。

 

一个证券公司内部的架构大体上有以下几个部门:

 

投行部:

主要负责股权、债券的融资;证券的承销与发行;证券并购与重组的财务顾问。

 

直投部:   

主要负责直接投资业务,这个就类似于现有的风投和私募。

 

研究所:

则是宏观、策略、行业、公司、市场等方面的主要提供者。

 

资产管理部:   

这个部门并不是所有券商都有的,资产管理部又称受托理财,也就是券商自己的"基金公司"。

 

证券投资部:     

传说中证券公司的自营部门,使用券商的自有资金进行投资,盈亏由券商自负。

 

经纪业务:

分为零售和机构,零售就是管全国营业部的部门,机构就是统管机构客户的部门,是券商利润的最稳定、最主要的来源。

 

固定收益部:

主要负责发债券。

 

证券公司也还有信息技术部  、融资融券部、金融创新部以及人力、财务、行政事务部。

 

所以基金和证券的运作并不是想象中的那么简单,里面所涉及的方方面面都离不开内部人员的互相协作与调控,变化多端——这也是金融行业的魅力所在。


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