臭名昭著的ISIS是全世界最富有的恐怖组织，据说拥有20亿美元资产。但是手段如此疯狂的组织，运营上却周密理智，深谙暴力以金钱为后盾，广开财源发展壮大商业模式。“基层战斗人员通过抢劫银行和钱庄、绑架勒索等手段获得资金后，必须将其中20%上缴其上级组织；“高管”们聚拢财富后，再根据袭击需要将资金分配至省、市、镇、村的基层组织，而其日常支出最大的部分用于抚恤阵亡者家属，约占其总支出的56%。”英国军情六处前副处长英克斯特向《金融时报》指出：“他们简直就像企业般发布年报，详列袭击行动及目标。你可以看到其组织架构、计划及策略。”恐怖组织也是需要钱的。
它的收入来源包括：石油，勒索和抢劫，私人捐赠，还有赎金。但无论如何神通广大，都是所谓“黑钱”，需要通过洗钱等方式，才能和外部顺畅交易。无独有偶，“洗钱”一词便起源于另一个非法组织黑手党。它开了一个洗衣店，在每天晚上计算当天收入时，就把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务申报纳税。走过这个合法流程的钱财就成了他的合法收入，能够正大光明地使用了。
洗钱
所有通过非法手段得到的不能见光的收入都是黑钱，所谓洗钱，是指通过各种手段，将其转化成有合法来源的收入。洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。
中国《反洗钱法》所针对的洗钱行为是：将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作制服或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。
人赚钱都是要花的，如果你非法赚来的钱就是为了埋在家后院等百年后你的后人悄悄取出来，那就没有任何必要去洗钱。所以，洗钱的目的是为了花钱，或者说为了让别人知道我有这个钱，而不被抓起来。
花样百出的手段
洗钱的步骤清洗黑钱的伎俩变化多端，而且往往错综复杂，但整个过程大致可分为以下三个阶段：
一、入账，指将犯罪所得投入到清洗系统的过程，通常是金融机构。贪官在地下室存放成捆的钞票，甚至在中空的墙里磊放金砖，这些资金在没有进入金融系统的时候，在任何第三方的信息里是不存在的，不可知也就难以大额交易。洗钱的第一步就是将这些可疑的钱——通常是现金，纳入金融机构的账户系统。例如将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以及股票、保险单证或其他形式的资产。有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到外国。万事开头难，这是最容易被发现的阶段。
二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源。将犯罪得益转换成另一种形式，例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等。
三、融合，以显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财，最后将洗白后的财产融入经济体系，犯罪分子就能够自由的享用这些非法收益。
以上三个阶段经常互相重叠，反复出现，加重了追查非法获益及其来源的困难度。
据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至18000亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。
