专访全国百佳金融理财师冯凯悦:别只顾低头拉车,更要抬头看路!

作者:Vily    来源:51金融圈    发布:2019-05-27 14:15:07    浏览:1919

 

关键词:冯凯悦,中国建设银行某支行优秀客户经理。2015年大学毕业进入建行工作至今,AFP、CFP持证人,行内中级理财师,荣获2018年中国百佳金融理财师”荣誉。

 

 

首先,你要知道自己想要什么,其次,你要行动,然后行动,行动,行动就够了。但是,别只顾低头拉车,更要抬头看路!

 

——冯凯悦

 

冯凯悦的职业生涯起点是通过校招进入建行工作开始的,起初从柜员基层工作开始做起。当绝大多数人以为未来茫茫的时候,冯凯悦已经提前做好了职业规划,还给自己定一个小目标,一个个去实现。如今已经从产品销售经理成为优秀客户经理。可见只有付出足够多的努力,才能实现真正的自我。

 

当谈及是否还会继续提高自我时,他强调“学无止境,比自己优秀的人太多了,这种生活的忙碌,对金融知识无止境的追求,让自己感觉到很充实。对金融领域的热爱,对资本市场的敬畏让我喜欢在这里挥洒汗水,喜欢在这个沙场拼搏。

 

冯凯悦认为作为理财师最重要的是,首先你必须要专业,其次沟通能力也很重要。要把你会的能讲出来,让别人理解,这才是本事!

 

冯凯悦在接受51金融圈专访时表示,理财师更多要体现理财规划,而不是产品推荐,真诚、诚信、专业是理财师必备的素质。充分了解客户需要什么,他的风险偏好,他的资金流动性,资产配置是动态的,是长期的,不是暂时的。合理资产配置,最终才能实现双赢。

 

谈及目前金融环境,以及对未来的预估时,他表示“今天很累,明天也很累,但是这说明我们在爬坡,爬上这座山就看到日出了!日出很美!”

 

对 话

 

51金融圈:是什么时候开始把金融行业作为职业规划的?

冯凯悦:入行开始便将金融行业作为职业规划,给自己设定一个个目标,一个一个去实现它。

 

51金融圈:拥有那么多专业理财师证书是否还会继续提高自我,是什么信念让自己不断进步?

冯凯悦:当然会,毕竟学无止境么,比自己优秀的人太多了,这种生活的忙碌,对金融知识无止境的追求,让自己感觉到很充实。对金融领域的热爱,对资本市场的敬畏让我喜欢在这里挥洒汗水,喜欢在这个沙场拼搏。

 

51金融圈:学习金融过程中遇到哪些难题,如何攻克,过程中的心得?

冯凯悦:考CFP的过程吧。由于考了会计专硕的在职研究生,每个周末都在上课,所以一直没有时间复习,在今年2月份,利用开学前的一个月时间,通过CFP五门考试,那段时间真的是很难很难。家里看书没效率,便每天班后回学校图书馆看书,11点坐公交回家,早上5点多起床看书,然后上班,日复一日,终于,一个月拿下CFP。

 

51金融圈:对现在的工作如何定位自己,遇到过困难么,是否算新的挑战?

冯凯悦:目前的工作虽然已经很得心应手了,但是挑战也很多,困难也很多,还有很多不太好接触的客户,对客户的把控能力还比较欠缺。还需要积累!

 

51金融圈:如何用自己的专业帮助客户实现资产配置?

冯凯悦:你要了解客户需要什么,他的风险偏好,他的资金流动性,资产配置是动态的,是长期的,不是暂时的。

 

51金融圈:如何定义“理财师”?

冯凯悦:在银行,“理财师”或许是大堂经理、服务员、“喂,那个小伙子”,等等。但是,在你的心里,你要知道,能称得上理财师,那是因为你专业。

 

51金融圈:如何看待目前金融环境,以及对未来的预估?

冯凯悦:今天很累,明天也很累,但是这说明我们在爬坡,爬上这座山就看到日出了!日出很美

 

51金融圈:理财师最重要的技能?

冯凯悦:首先你必须要专业,其次沟通能力也很重要。要把你会的能讲出来,让别人理解,这才是本事!

 

51金融圈:对刚入行的理财师建议。

冯凯悦:首先,你要知道自己想要什么,其次,你要行动,然后行动,行动,行动就够了。但是,别只顾低头拉车,更要抬头看路!

这个行业是动态的,是变化的,所以你要每天学习,才能跟上行业的脚步,想要走的更高看的更远,你就得接触最前沿的领域。

 

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