专访资深理财师段轶梵:骐骥一跃不能十步,驽马十驾功在不舍

作者:Vily    来源:51金融圈    发布:2019-06-24 14:05:35    浏览:2098

段轶梵,在读交大EMBA课程;AFP、CFP持证人;2010年荣获美国百万圆桌会议会员MDRT。早期2006-2009年在欧洲荷兰银行梵高贵宾理财中心任高级理财经理,并在2009-2013年AXA工银安盛总部任职高级理财经理,2013年任新加坡星展银行产品部培训导师。后因出国再造,回国后自创家族办公室。

 

“骐骥一跃不能十步,驽马十驾功在不舍。”这是我的座右铭。意在作为我们理财师,面对不同的客户和多层次的资本市场,唯有不停学习专业知识才能在市场立足。

--段轶梵

 

 

随着国民个人财富的快速增加和积累,理财客户对于资产配置、金融产品、风险管理、咨询服务和支付操作有了更高的要求,当下理财市场对理财规划师的关注度日益增加。一个优秀的财富管理师人如何更好的为客户实现资产配置?

 

基于此,51金融圈邀请了寓林家族办公室创始人,一起来探寻她的职业历程和未来规划,借此了解行业现状,助力行业未来发展。

 

从事理财行业长达13年的段轶梵,她认为诚信是理财师最重要的品质。她表示,牢记理财师是一辈子的职业,选定就不要去换,因为跟随你的是一群信任你的,把真金白银交给你打理的客户。

 

保持最大诚信这是理财师必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者仅仅是诚信,而最大诚信是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法,从而树立良好的信用。

 

有专家表示,优秀的中国理财规划师,将来会走向若干个独立的工作室。从理财师的角度来说,在与客户建立了比较深厚的关系后,就不需要机构背书,也不需要通过机构获客,产品是理财师唯一依附机构的原因。同时非常优秀的理财师往往会有自己特有的见解、渠道以及打上自己标签的产品。

 

作为资深理财师的段轶梵,就是运用自己的专业技能以及较强的专业素质帮助客户合理资产配置,最终实现双赢。一步步走来,最终自创家族办公室,打造自身独有理财产品,实现自我价值。

 

当谈及对未来金融市场的预估时,她表示,目前是金融行业重新洗牌发牌的阶段,去伪存真,好的优秀的理财师未来更受欢迎。

 

 

 

对 话

 

51金融圈:评价下自己一路来的工作历程,是什么信念让自己不断进步?

段轶梵:2019年已经从事理财行业13年。本身就喜欢与人交流,毕业初期只是希望通过工作学习帮自己理财。可当用自己的专业知识协助解决客户的理财需求,并达成理财目标,让我倍感欣慰,而且收获了信任和友谊。

 

51金融圈:如何用自己的专业帮助客户实现资产配置?

段轶梵:“骐骥一跃不能十步,驽马十驾功在不舍。”这是我的座右铭。意在作为我们理财师,面对不同的客户和多层次的资本市场,唯有不停学习专业知识才能在市场立足。

 

51金融圈:如何定义“理财师”?

段轶梵:运用专业的规划金融原理,了解客户需求和目标,分析客户的主客观承受风险能力与意愿,为其提供专业的建议,并不断的调整的一个动态过程。是服务客户一辈子的一个信用度专业度要求极高的职业。

 

51金融圈:如何看待目前金融环境,以及对未来的预估?

段轶梵:目前是金融行业重新洗牌发牌的阶段,去伪存真,好的优秀的理财师未来更受欢迎。

 

51金融圈:过往实践中投资者教育这一方面遇到的最大的挑战?

段轶梵:暂时没有,做金融需要胆子小的人做,我自己就是胆小的,不敢出错。

 

51金融圈:作为银行理财师,您认为和民间三方理财机构的理财师有什么区别?

段轶梵:理财师在银行机构受到的约束和监管更多一点,第三方的理财师自己的时间更灵活,但是机构的资质还需客户再三甄别。理财师在哪里不重要,核心是对自己的修炼。我相信每个人都有过自己喜欢的理发师,大型的理发店流程更规范,大家手法差不多。小的理发店也有好的发型师,有自己的独特风格,萝卜青菜各有所爱吧。

 

51金融圈:对刚入行的新人建议。

段轶梵:牢记理财师是一辈子的职业,选定就不要去换,因为跟随你的是一群信任你的,把真金白银交给你打理的客户。诚信第一,持续学习!

 

 

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