理财顾问招聘要求都有哪些

作者:佚名    来源:研究协会网    发布:2019-09-23 15:05:06    浏览:4044

51金融圈

在金融行业中,理财顾问是很常见的职位,但如果想要从事这个岗位,需要哪些要求呢?大体上理财顾问招聘从学历要求来看,要求不是很高,其中16%不限制学历,49%要求大专以上学历,本科以上学历占比27.7%,极少数理财顾问要求学历硕士及以上。

 

经验和学历要求低,这与理财顾问在资管行业和财富管理行业的定位有很大关系。在泛资管领域,投资机构在资产管理的上游,投资经理动辄要求硕士以上学历,薪资水平也远高于行业平均值。财富管理作为行业的下游,由于过去刚兑、隐性担保等行业“潜规则”,大部分产品为固收和类固收产品,投资逻辑容易理解,因此理财顾问作为金融销售的角色,从业门槛相对较低。

 

但随着破刚兑以及资管新规的落地,这一现象正在发生改变。我们知道,在美国、英国等发达国家,理财顾问这一角色通常是独立于金融产品开发机构,针对客户的风险偏好及收益预期配置不同类别的金融产品,达到分散风险获取长期稳定收益的目的。

 

理财顾问需要理解不同类别资产的特点,评估各类资产的风险和收益特征,在不同的经济周期和宏观环境下将不同的资产纳入投资组合,以获得超越市场的收益水平和抗风险能力。资质上需要获得证监会的相关从业许可,在业务范围、能力要求、收入来源等方面会有一定的要求与限制。

 

随着财富管理行业发展,未来客户对于理财方案的需求会更加个性化、多元化,同时,曾经缺位的监管也一定会补充上来,这要求理财顾问的职业定位变得更加专业,那时,学理财顾问招聘要求会更高,无论是学历还是经验会有更高的要求。


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