“去年以来，在抗击新冠肺炎疫情的过程中，金融机构积极履行社会职责，充分体现了责任担当。”亚洲金融合作协会秘书长陈克文日前在2021清华五道口全球金融论坛上表示，在政策推动和相关部门的引导之下，金融机构更精准地把握资金流向，不断改善信用环境，普遍推进龙头企业+农户等模式，提高金融服务的广泛性、包容性，也在助力企业的跨境业务活动上多下功夫。
据陈克文介绍，在产品与服务创新方面，金融机构着重解决实体产业融资中的痛点、难点，对于融资需求迫切但缺乏抵押资产的初创型科技型企业，以知识产权质押以及证券化的方式提供融资。例如，中国建设银行的技术流评价体系、兴业证券圆通专利许可资产支持专项计划，都积极运用了区块链、大数据等技术赋能贸易结算、国际贸易保险等业务。在直接融资方面，金融机构积极参与科创板，快速推动一批科技创新前沿企业成功上市，同时带动科创板系列基金发展，更有力地支持了新兴产业的创新发展。
“我国经济发展进入新阶段，正在加快构建新发展格局，这对金融发展和合作提供了更多的空间和机遇，也提出了新的更高要求。”陈克文总结了要实现产业金融创新与高质量发展，需要特别关注的几大问题：
首先，目前中国以及亚洲的很多地区金融体系仍以间接融资为主，传统信贷类业务居多。这种状况虽然适应了特定历史阶段的产业结构特征和经济发展需要，有其一定的合理性，但从长远来看，特别是从依靠创新驱动的高质量发展理念来看，权益类金融产品的类别和形式有待进一步丰富，风险投资市场的深度仍不够；其次，很多很好的业务模式、金融基础设施的搭建，虽然在逻辑上具备自恰性，在国际上也已经具备了较为成熟的运作经验，但受制于各国市场环境、参与者接受程度的差异等因素，在推广上仍需要时间；再次，在数据共享平台、知识服务平台等基础设施方面仍然存在着信息不对称、标准不统一的现象，急需进一步完善；最后，金融机构提供支持的前提是基于对企业信用资质的认可，我国在这方面仍有待进一步改善。
对于上述存在的问题，陈克文认为需要从以下四个方面入手解决：
一是利用金融技术助力金融创新，满足多元化融资需求。从主流趋势看，产业金融越来越多地倾向于利用多个细分市场和多个工具为不同类型、阶段、国家和地区的产业发展提供差异化、精准化的服务。为适应这一要求，我国需积极推广国际先进做法，引领金融机构抓住全球科技创新的浪潮，促进银行贷款、股权、债券等通过多元融资方式开展合作，提高金融服务产业发展的整体性、协同性、有效性。
二是完善金融基础设施建设，提高金融运行的效率。相关方应合作建立市场监管、政府奖补、税收社保乃至水电煤气等公共信用信息和金融信息的互通共享机制，推动建立知识产权交易、管理和处置平台，提高知识产权交易的活跃度和变现可行性，加强对应收账款电子化凭证平台的统一管理，制定相关行业标准，规范行业发展。
三是注重商业的可持续性，利用政策来保驾护航。很多具有社会效益的金融业务在推行初期容易面临投入收益不匹配、信息不对称等问题，制约着相关业务的开展，有关部门需给予必要的支持，通过政策杠杆效益提高产品的生命力，加大市场参与者的教育力度，消除金融与实体产业之间语言、标准、文化等方面的障碍，支持金融机构运用区块链、大数据等技术降低信息不对称性，提高金融服务的质效。
四是加强信用体系建设，完善社会信用环境。要解决信用分层等突出问题，需要多方共同努力，应强化实体企业信息披露的质量要求，提高企业造假成本，加大对恶意逃废债的打击力度，同时提高外部信用评级区分度，挤出评级的虚高水分，整合各方的数据资源，完善数据信息平台建设和社会征信体系。
来源：中国贸易报
