公司金融顾问:企业“金融高参”是如何炼成的

作者:匿名    来源:人民网 原创稿    发布:2021-08-18 11:18:26    浏览:1004

一大早,刚在单位开完晨会,梁森就马不停蹄地从银行赶往企业,本次的主要任务是实地考察,了解企业融资需求,为其制定合理的融资计划。

 

作为中国邮政储蓄银行沛县支行分管公司业务的副行长,从业12年来,梁森深入基层一线,运用自身专业知识,为用户提供结算、投资、融资、金融规划等综合服务方案,特别是在支持小微企业方面,为其提供多样化的融资服务,解决其融资难、融资贵的问题,助力实体经济发展。

 

今年3月,人力资源和社会保障部发布了包括公司金融顾问在内的18个新职业。所谓公司金融顾问,是指在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。

 

自此,梁森的职业有了一个新名字:公司金融顾问。在他看来,公司金融顾问可以帮助企业深入分析经营状况,不盲目投资、融资,建立科学的投融资决策体系。除传统的信贷融资,还可以引导企业通过其他金融机构和金融市场,获得更加合理的融资渠道,最大限度降低企业的融资成本。

 

“2020年受新冠肺炎疫情的影响,我们当地一家老牌制造企业的货物销售及原材料储备受到较大冲击,流动资金严重不足,急需资金用于周转。我第一时间走访企业,了解到该企业经营状况并不差,但前期从未融资,均是通过自有资金生产经营,在银行没有授信额度,所以才导致资金突然紧张的局面。我安排信贷客户经理快速完成了贷前调查、授信申报等环节,为其发放了首笔流动资金贷款,解决了燃眉之急,得到了企业的高度认可。”采访中梁森高兴地说。

 

“在这之后,该企业意识到融资渠道和资金长远规划的重要性。为此,我为其制定了近期、中期、远期的融资规划,协助其初步制定了个性化的投融资决策体系,并为其匹配了流动资金贷款、票据贴现等银行产品;在企业资金闲置时,为其匹配了公司存款和公司理财等产品;还为其员工提供代发工资、团办信用卡等服务,实现了批零联动。”梁森告诉记者。

 

如今,该企业已成长为当地龙头企业,随着经营规模的不断扩大,对融资规模、融资时效、融资成本、融资渠道均有了更高的要求。“对于银行流动资金贷款等传统融资渠道,我为其增加了授信额度,仅用半小时完成了抵押登记手续,快速实现了放款,满足了企业时效性要求,得到了企业高度认可。根据企业具体情况,还为其制定了综合成本最低、效率最高的多渠道搭配融资方案。”梁森表示。

 

值得注意的是,近年来,国家高度重视实体经济的金融服务,而日益丰富的金融产品和复杂的金融市场,需要更多更专业的综合金融服务规划者、提供者。

 

业内人士认为,人力资源和社会保障部将公司金融顾问列入新职业,是公司金融专业人才培养的新起点,可以建设一支专业的公司金融顾问队伍,为企业提供快速、高效的融资方案,助力实体经济发展,推动我国经济高质量发展。

 

“对于自身而言,取得公司金融顾问证书,只是万里长征的第一步。要想真正做好此项工作,必须深入企业一线,既精准了解企业经营状况,又要深刻掌握各种金融产品和金融市场。”采访中梁森不止一次地说道,只有这样,才能为不同企业以及企业的不同发展阶段,提供个性化、合理化、多元化的金融服务方案,提升综合金融服务的有效性和针对性,真正解决融资难、融资贵的问题。

 

业内人士表示,目前各家银行机构多次开办公司金融顾问培训班,表明对这一职业前景的高度认可。公司金融顾问前景广阔,未来可期,期待更多的人成为公司金融顾问持证人,真正成为企业“金融高参”,为实体经济发展贡献金融力量。

​来源:人民网 原创稿


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