很多人对理财顾问比较熟悉，或许也经常听到这种职位，但对于理财顾问的实际工作内容并不了解，今天小编就来带大家了解关于理财顾问的详细介绍。
理财顾问，就是对金融、财务领域有专家级的见解和处理能力，为企业主或个人提供专属理财服务的咨询人员。随着社会的发展，人们收入水平的提高，对于提供个性化的投资理财专属服务需求日益凸现。目前，享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构，并且主要针对自身金融产品进行推广，具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。
理财顾问要有良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
理财顾问应是"全才+专才"，应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
在银行、证券、保险公司工作的理财顾问，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题，但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
以上就是关于理财顾问的相关工作内容以及职业操守，总之要想做好理财顾问的工作需要一切站在用户的角度出发，让用户得到优质的服务，所以信誉是理财顾问赖以生存的基础。
