一位合格的理财经理应具备哪些能力

作者:终极经纪人    来源:搜狐网    发布:2021-12-01 13:51:02    浏览:9766

理财经理是金融行业中常见的职位,理财经理的职责则是向用户推荐理财产品,帮助客户能从中能收益,当然理财经理不是万能的神,不可能稳赚不赔,而是在科学依据下尽可能的帮助用户从中获得收益,如果想要成为一名合格的理财经理应具备哪些能力呢?

 

专业能力与深度:这点是必须特别注意的,很多新上任的理财经理,由于专业经验缺乏,再加上业务指标的繁重,基本上很多时间都集中在产品指标完成上,理财经理本身往往忽略了在职专业素养的养成。所以对于专业知识的学习只限于皮毛,对于大环境的了解与分析只停留在一知半解的状态,最悲惨的是很多理财经理对于销售的产品模糊不清,对于理财真正的观念无所适从,遇到客户好搞定就多卖点,遇到客户有两把刷子,问题稍微尖锐一点,理财经理要不就含糊其词,要不然就得过且过,搞得自身底气涣散,也可以说得上是“斯文扫地”,金融业招聘

 

亲身投资有经验:纸上谈兵终觉浅,自己没有投资经验却努力的教别人投资,莫非大家把投资理财想象得如此单纯,如果一个连金融投资经验都没有的人来帮别人做理财,因为很容易变成瞎子摸象,当市场环境变化万千之时,此人肯定很难将心比心的来照顾好客人的资产,所以理财经理本身一定要有投资理财的实务经验,这相当重要!

 

了解客户知风险:理财经理对于客户的了解程度必须要透彻,不是一味的推销产品给客户就算得上功成圆满。对客户清楚的了解,才能为客户做到真正的资产配置,金融网站

 

的确,每一位客户的投资金额都不一样,相对的风险承受能力也不尽相同,这些功课如果没在投资前做好,相信这将会是一个不小的问题。因此理财经理应多了解客户的资金计划,以及风险承受能力,而不是一味的推销产品来造成客户的投资风险扩大。

 

勤奋工作当事业:其实理财这份工作在现实生活中的确是非得勤奋才能有所成就,因为每天各种各样的杂事太多了,要做好这份工作一定得培养一些兴趣与热情,愿意牺牲自己更多的时间与精力去经营,而这股动力要自动自发,并不是工作压力下的短暂表现。很多理财经理并不融入现在的工作,每天除了庸庸碌碌上班,下了班却也没有花太多的精力去延续工作上的铺陈。例如下班后也可以花点时间,在产品或市场上钻研,也可以与客户沟通联系。

 

以上便是一位合格的理财经理所需要具备的品质,一份工作只有做精做细,尤其是理财经理这份工作,要多站在用户的角度考虑问题,那么你才能达到一定的高度。最后希望各位理财经理都能做到这几点,努力成为更优秀的理财经理。

 


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